交易市场中什么最重要？“心态” ！对，就是这两个字坑死人不偿命，什么是心态，究竟怎么样才会有好心态？
心态=优良的资金管理+胜率>30%交易系统
在没有高胜率的交易系统和完善的资金管理以前，你是很难有什么好心态的。千万别说你现在拿着亏损单心态很好，我只能说你现在已经达到了亏货的最高境界，自己把自己给骗了！
在市场的赢家当中，技术是退居其次的，他们支配交易的核心是资金管理、风险控制和交易策略。而他们之所以能够赚到钱，就在于99.8%的输家不执行、或不严格执行、或不全面贯彻执行资金管理、风险控制、交易策略。
如果，大家都严格、科学、合理、全面执行和遵奉资金管理、风险控制、交易策略的情况下，技术分析才能起到左右输赢格局的作用。
输家和赢家在技术分析上不相上下的原因，还有一点就是技术分析自身决定的，属于技术分析先天的短板，比如道氏理论研判趋势，只能在行情走出30%才能确认趋势成立，会错过抄底逃顶的时机。
你要是在这里全仓、重仓介入，问题就来了：我们的交易者参与趋势，大的方向都能看对，就是重仓进去被小的、幅度不大的调整震出来而亏了钱，非常令人惋惜。轻单建仓不怕错，因为损失极小，跟着行情一路做下来，这当中仓位再动态管理，加减仓相机而动就赚了大钱了。
技术水平强弱双方其实最多也就是10%的差距，你自恃水平高，重仓杀入，未执行资金管理；水平差些的，比较自卑，轻仓试单，资金得到管理。最后，被洗出来又亏了大钱的一定是水平高而重仓杀入的；而水平稍差的会一直跟随着趋势走下来，虽然盈利不会太多，但是他拉开了和重仓者资金的差距。几个轮回、一两年下来，他们之间就是乞丐和富豪的天壤之别。
交易系统是资金管理的前提条件
首先大家要明白一点，交易行情的涨跌是不可预测的。 为什么要强调不可预测？因为当你懂得不去预测，才能真正理解领悟交易规则，只有理解了交易规则，才能有效构建自己的交易系统。
成熟的交易系统应该包含资金管理，资金管理不应该独立于交易系统存在，记住是不应该，而不是不能。若要准确地理解交易规则系统，资金管理这些概念，首先要学会不去预测！
从风控着手实现资金管理
为了方便大家理解，我们用均线交易系统来讲解。假设均线交易系统的准确率是30%，平均盈亏比是7：3，那么，在不考虑交易手续费和成本的情况下，整个交易系统是赚不到钱的。
如何理解？假设交易一百单，30单赚钱，70单亏钱，赚钱的单子平均一单赚七万，亏钱的单子平均一单亏三万，算下来当然啥都没了。实际上，单纯以指标建立的交易规则以及交易系统，大多数只能做到不亏。
通过回测长期历史数据，系统最大的亏损达到了80%，那么，可以说这个系统不仅不赚钱，而且风险系数还非常的大，最大回撤80%这是非常恐怖的。
假如你有一百万资金，最大亏损到只剩下二十万资金，尽管最后的结果是还是能赚回到一百万，但是在过程中风险系数极大，可以说已经失控了，遇到个可怕的黑天鹅，随时都有可能爆仓。
对于一个风险大，不怎么赚钱的系统，是不是就完全不能用呢？ 不一定。我们首先看风险，系统最大的回撤是80%，那么这个风险是否能降低一些呢？
当然可以，如果把仓位降低一半，那么整体风险系数也就降低一半，最大回撤就变成了40%。接着我们把仓位降到25%呢？那么是不是最大回撤也就降到了20%？
当我们把「最大持仓控制在25%以内」作为规则写到我们的交易系统里的时候，我们就得到一个低风险最大回撤20%，不赚钱的系统。注意「最大持仓控制在25%以内」就是一个简单粗暴的资金管理系统中的一条规则，此规则主要用于风险控制。
资金管理将利润最大化
一个低风险但是不怎么赚钱的交易系统，其实是没啥用的。 如何才能让此系统实现正收益赚钱呢？
实际操作中不改变开平仓规则，是改变不了30%的准确率的，对于7比3的盈亏比我们也是改变不了的，虽然无奈但也不是没有办法，我们可以改变仓位，假如我们能将盈利单子的平均持仓做到25%，把亏损单子的平均操仓控制在10%左右的持仓，那么我们不就实现盈利了吗？
资金管理在这里几乎是扮演着利润最大化的角色。一个优良的资金管理，能使本来不赚钱的系统变成赚钱的系统，赚小钱的系统变成赚大钱的系统。
